En las últimas décadas, los negocios fiduciarios han cobrado una importancia notable en el desarrollo económico de Colombia. Estos vehículos financieros, que administran, gestionan e invierten recursos en nombre de terceros, se han convertido en piezas fundamentales para la ejecución de proyectos que impulsan el progreso del país.
Desde grandes infraestructuras, hasta proyectos de vivienda, educación, salud y tecnología, las Sociedades Fiduciarias se aseguran de que los fondos sean utilizados de manera eficiente y transparente, generando confianza entre los inversionistas y facilitando el crecimiento de diversas industrias económicas.
¿Cómo los negocios fiduciarios apoyan el desarrollo de proyectos en el país?
Uno de los mayores beneficios de los negocios fiduciarios es su capacidad y experiencia para generar confianza entre los inversionistas y los proyectos. Al fungir como intermediarios, las Sociedades Fiduciarias garantizan la correcta utilización de los recursos, lo que incentiva, al mismo tiempo, la inversión privada, pública y extranjera.
Por ejemplo, en el sector de la infraestructura, algunos proyectos, como carreteras, puentes y aeropuertos, han avanzado significativamente gracias a la participación de las Sociedades Fiduciarias, facilitando la movilidad y mejorando la competitividad de Colombia. Además, en el sector inmobiliario, han sido claves en el desarrollo de proyectos de vivienda, permitiendo a miles de colombianos acceder a un hogar.
Este trabajo de las Sociedades Fiduciarias no solo mejora la calidad de vida de las personas, sino que también dinamiza la economía a través de la creación de empleos y la activación de otros sectores económicos relacionados. Según la Asociación de Fiduciarias de Colombia, el negocio fiduciario puede catalogarse como un aliado del país.
Es un servicio Financiero que ha mostrado sus bondades y que ha sido conveniente, por ejemplo, para el pago de subsidios de vivienda de interés social (VIS), el pago de subsidios de vivienda de interés prioritario (VIP), el pago de pensiones, el pago de recursos a los damnificados por desastres naturales y el pago de recursos destinados a planes de reforestación, entre otros.
Evolución de los negocios fiduciarios en Colombia
A diciembre de 2023, los activos administrados por las Sociedades Fiduciarias alcanzaron un máximo histórico de $906 billones, lo que representa un aumento del 12.92% frente al cierre de 2022, según la Asociación de Fiduciarias de Colombia. Estos activos son el 64.42% de los activos de terceros administrados en el sistema financiero y equivalen al 58% del PIB.
Estos recursos se administraron en 26.867 negocios fiduciarios, cifra que también marca un máximo histórico. “Durante más de 30 años el Sector Fiduciario ha jugado un rol clave en el desarrollo de los sectores de la infraestructura, la construcción, los proyectos inmobiliarios, la seguridad social y el mercado de capitales”, desatacó Asofiduciarias.
En cuanto a los rendimientos generados por las Sociedades Fiduciarias a sus 2.5 millones de clientes, estos superaron los $30 billones en 2023, la cifra más alta de los últimos 10 años. De esos clientes, 2.2 millones son inversionistas de Fondos de Inversión Colectiva (FIC) y Fondos de Capital Privado (FCP), a quienes se abonaron rendimientos por $10.8 billones, un incremento del 196% frente a los rendimientos abonados en 2022. Aquí se destaca que cerca de 2 millones de inversionistas en los FIC son personas naturales.
Del total de activos administrados, $197.96 billones corresponden a líneas de administración de portafolio: Fiducia de Inversión, Seguridad Social, Fondos Voluntarios de Pensiones (FVP), FIC y FCP. Por su parte, la custodia de valores locales y extranjeros presentó un crecimiento del 38.59% cerrando el año con $223.71 billones en activos. Además, los negocios de Fiducia de Administración, en Garantía e Inmobiliaria acumulan activos por $484 billones.
La Importancia de la gestión de recursos para la ejecución de megaproyectos
La administración de recursos es una de las funciones más importantes de las Sociedades Fiduciarias, especialmente cuando se trata de la ejecución y el desarrollo de megaproyectos. Estos proyectos, por su magnitud y complejidad, requieren una gestión financiera altamente especializada para asegurar su éxito.
Las Sociedades Fiduciarias actúan como garantes en el uso de los recursos. Esto incluye la supervisión de los flujos de dinero, la gestión de los riesgos, el cumplimiento de los plazos y la coordinación con los diferentes actores involucrados. Un ejemplo emblemático de la gestión es su contribución al desarrollo de las Autopistas de Cuarta Generación (4G) en Colombia.
Además, las Sociedades Fiduciarias aportan valor añadido a través de su capacidad en el diseño de estructuras financieras que optimizan el uso de los recursos. Esto no solo reduce los costos asociados a los proyectos, sino que maximiza los retornos para los inversionistas y promueve una ejecución transparente, responsable y ética.
En conclusión, los negocios fiduciarios son un pilar para el desarrollo económico y social de Colombia. Su evolución y su profesionalización han permitido la materialización de proyectos en diversos sectores. Para los inversionistas, entender el papel de las Sociedades Fiduciarias y su impacto es esencial para tomar decisiones informadas.
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