Hoy en día, el inversionista no soólo busca rentabilidad, sino que desea que su capital impulse la equidad social y la conservación del planeta. Sin embargo, surge una pregunta crítica: ¿Es posible invertir bajo criterios ambientales sin sacrificar el rendimiento financiero?
La respuesta reside en la innovación tecnológica. Ya no se trata sólo de «invertir por convicción», sino de utilizar herramientas avanzadas para que la sostenibilidad sea una decisión financiera tan rigurosa como cualquier otra.
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La tecnología al servicio del criterio financiero
A menudo se asocia la innovación verde exclusivamente con las fintech, pero la realidad es que todo el ecosistema financiero está integrando herramientas digitales para robustecer sus portafolios. La tecnología no es el fin, sino el medio que permite:
- Trazabilidad y datos en tiempo real: acceder a información verificable sobre los proyectos, eliminando la desinformación y el riesgo de greenwashing que según la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) es la práctica mediante la cual se busca inducir a error a los inversionistas y consumidores financieros, presentando productos, servicios o estrategias como ‘sostenibles’ o ‘verdes’, cuando en realidad sus beneficios ambientales son inexistentes, exagerados o carecen de un respaldo técnico verificable bajo la Taxonomía Verde nacional.
- Selección de activos (Cherry Picking): utilizar algoritmos y análisis de datos para identificar empresas o proyectos que no solo sean «verdes» en papel, sino que demuestren solidez operativa.
- Medición de impacto: traducir el propósito en indicadores claros (KPIs) los cuales son una medida cuantitativa que evalúa el éxito de una organización o proyecto en relación con el logro de un objetivo específico. En el ámbito de las finanzas sostenibles, los expertos del Global Reporting Initiative (GRI) —el estándar de reporte más utilizado en Colombia y el mundo— definen estos indicadores como datos comparables que permiten a los inversionistas entender el impacto real (positivo o negativo) de su capital sobre el medio ambiente y la sociedad.
El binomio inseparable: riesgo y retorno
Uno de los mayores errores al hablar de finanzas sostenibles es verlas como un gesto simbólico o filantrópico. Una inversión juiciosa, independientemente de su propósito, debe responder al entendimiento del riesgo que conlleva, junto con el retorno que podría tener.
Invertir con criterios ambientales (ASG/ESG) es, en esencia, una forma de mitigar riesgos de largo plazo. Una empresa con prácticas sostenibles deficientes enfrenta mayores riesgos regulatorios, reputacionales y operativos. Lejos de sacrificar beneficios, el uso de tecnología para filtrar estos activos busca capturar el valor de empresas más eficientes y resilientes, asegurando un retorno sólido frente a la volatilidad del mercado.
Recuerde en toda inversión debe tener en cuenta:
- Rentabilidad esperada: el capital debe crecer conforme a los objetivos financieros.
- Gestión del riesgo ambiental y social: la tecnología permite entender qué tan expuesto está un activo a cambios climáticos o sociales.
- Horizonte de inversión: Las inversiones sostenibles suelen capturar su mayor valor en el largo plazo, lo que permite que formen parte de una posición más estable dentro del portafolio. Al enfocarse en activos con modelos de negocio resilientes, este enfoque contribuye a reducir la volatilidad y fortalecer la solidez de la estrategia de inversión a través del tiempo.
Un camino de disciplina y visión
La evolución tecnológica está ampliando las posibilidades para quienes desean invertir con propósito y disciplina. Aunque persisten retos en la estandarización de datos, el camino es claro: la digitalización de las finanzas permite que la sostenibilidad sea una estrategia sólida para construir bienestar.
Invertir “verde”, cuando se hace con las herramientas adecuadas y un análisis técnico de riesgo-retorno, deja de ser una declaración ética para convertirse en una decisión financiera inteligente.
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