¿Cómo saber si está listo para invertir?

Invertir es una herramienta que ayuda a las personas a hacer crecer su capital y alcanzar metas. Para invertir no se requiere de grandes sumas de dinero ni es necesario ser un experto en el mercado financiero. Sin embargo, sí es indispensable analizar algunos elementos que le permitan conocer si es el momento adecuado o no para empezar a invertir. A continuación, le contamos cómo puede saber si está listo para invertir.

4 preguntas que debe hacerse para saber si está listo para invertir

1. ¿Tiene organizadas las finanzas?

Antes de invertir, es fundamental poner en orden las finanzas y elaborar un presupuesto que le permita conocer cuáles son sus ingresos, gastos, pasivos, activos, ahorros, entre otros elementos. Con esto, podrá conocer cuál es su situación financiera y si está en condiciones económicas para hacer una inversión

2. ¿Tiene deudas?

En caso de tener deudas acumuladas en préstamos bancarios y tarjetas de crédito a una tasa de interés alta, se recomienda pagar primero o abonar capital antes de invertir. La inversión puede no generar los rendimientos esperados e, incluso, incurrir en pérdidas de capital. De ahí, la importancia de reducir o controlar la deuda antes de comenzar a invertir.

3. ¿Tiene ahorros?

Los ahorros son una parte fundamental en las finanzas personales, pues ayudan a cubrir imprevistos que puedan surgir y a alcanzar metas. Sí tiene dinero guardado puede comenzar a invertir. Pero, es importante tener presente que, el capital que va a destinar a la inversión no lo vaya a necesitar en el corto plazo.

4. ¿Tiene alguna meta?

¿Sabe para qué quiere invertir?, ¿cuánto dinero necesita para alcanzar su objetivo de inversión?, ¿en cuánto tiempo espera lograrlo? Estas son tan solo algunas de las preguntas que debe hacerse antes de invertir su dinero. Definir la meta u objetivo de inversión es fundamental, pues ayuda a las personas a determinar que quieren logran con su dinero, cuál estrategia deben seguir y en qué activos invertir. 

Si después de responder estas preguntas, está listo para invertir, le contamos algunos conceptos básicos que debe conocer al invertir su dinero. 

5 conceptos que debe conocer al invertir

1. Horizonte temporal. El horizonte de inversión es el tiempo que una persona está dispuesta a dejar el dinero invertido, sin la necesidad de disponer de él. Se suele clasificar en tres ventanas de tiempo: corto plazo, igual o inferior a un año; mediano plazo, entre 1 y 5 años; y largo plazo, superior a 5 años.
2. Liquidez. La liquidez financiera se refiere a la capacidad que tiene un activo de convertirse en dinero.
3. Rentabilidad. La rentabilidad es la capacidad de una inversión de generar beneficios adicionales o ganancias al capital aportado, durante un período de tiempo. 
4. Riesgo. El riesgo es la posible pérdida en la que se puede incurrir al invertir en un instrumento financiero.
5. Perfil de riesgo. El perfil de riesgo se refiere al nivel de tolerancia que tiene una persona ante posibles pérdidas de dinero en una inversión. Por lo general, el perfil de riesgo se divide en tres: conservador, moderado y arriesgado. 

Ahora que sabe si es el momento adecuado para invertir y conoce el significado de algunos conceptos básicos del mundo de las inversiones, llegó el momento de ponerse manos a la obra: analice su situación financiera, elabore su presupuesto y fije sus objetivos de inversión. No se olvide buscar la asesoría de profesionales.